Fonctionnalités CassKai

Clôturez vos comptes avant le 5. Pas le 20.

La majorité des PME franco-africaines clôturent leur mois avec 3 semaines de retard. Avec CassKai, le reporting est prêt en 3 jours. Import bancaire automatique, lettrage des paiements, pré-clôture dès le 28 et tableau de bord cash en temps réel — pour piloter votre entreprise comme le ferait un contrôleur de gestion senior.

Pourquoi CassKai

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Import bancaire automatisé

Import au format OFX, CSV, QIF et PDF avec OCR. Vos relevés sont importés et catégorisés automatiquement par IA, sans saisie manuelle. Connexion directe via Bridge (Open Banking, agrégateur PSAN agréé ACPR, conforme DSP2) en cours d'intégration — disponible courant 2026.

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Lettrage automatique facture / paiement

CassKai rapproche chaque paiement reçu avec la facture correspondante — par montant, date, libellé et référence. Zéro saisie manuelle, zéro erreur d'imputation sur le compte 411 client.

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Wizard de pré-clôture mensuelle dédié

Un wizard guidé en 7 étapes spécifiques à la clôture mensuelle : vérification de l'import bancaire, transactions à catégoriser, taux de lettrage 411/401, cutoff CCA/PCA/FAE/FNP avec propositions d'écritures, analyse d'anomalies et préparation du rapport flash. Distinct du wizard de pré-clôture annuelle (amortissements, IS, affectation résultat).

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Reporting cash + DSO en temps réel

Tableau de bord mis à jour en continu : cash disponible, factures impayées à +30/+60/+90 jours, DSO calculé automatiquement, marge brute, top clients. Vous voyez la santé financière de votre PME en un coup d'œil, à n'importe quel moment du mois.

Fonctionnalités

Saisie quasi-automatique des opérations bancaires

Le moteur de catégorisation IA propose le bon compte comptable pour chaque transaction (charge fournisseur, salaire, encaissement client, frais bancaire). Vous validez en un clic. Les règles de catégorisation s'enrichissent au fur et à mesure de vos validations.

Rapprochement bancaire en 1 clic

Le rapprochement automatique des transactions bancaires avec les écritures comptables fonctionne par scoring (montant 50%, date 30%, libellé 20%). Les correspondances >90% sont validées automatiquement. Les autres sont proposées pour validation rapide.

Wizard de pré-clôture mensuelle en 7 étapes

Workflow guidé spécifique au mois : (1) Vérification import bancaire complet, (2) Transactions non catégorisées, (3) Taux de lettrage 411 client, (4) Taux de lettrage 401 fournisseur, (5) Cutoff CCA/PCA/FAE/FNP avec propositions d'écritures de régularisation, (6) Analyse d'anomalies (marge, écritures suspectes), (7) Génération du rapport flash mensuel. Chaque étape affiche son statut (pending / running / done / warning / error) et liste les actions à valider. Distinct du wizard annuel (amortissements, IS, affectation résultat).

Indicateurs cash en temps réel

DSO (Days Sales Outstanding), DPO (Days Payable Outstanding), BFR (Besoin en Fonds de Roulement) et position cash calculés en temps réel, mis à jour à chaque écriture. Triggers PostgreSQL d'invalidation cache : votre dashboard reflète la réalité comptable instantanément.

Reporting flash mensuel automatisé

Rapport flash mensuel à destination du dirigeant ou du CODIR, généré en un clic : P&L synthétique, position cash, top créances, marge par activité, comparaison N-1. Exportable PDF / Excel pour vos comités de pilotage.

Multi-norme PCG, SYSCOHADA Révisé, IFRS for SMEs

Que vous clôturiez en PCG (France), SYSCOHADA Révisé 2017 (17 pays OHADA) ou IFRS for SMEs (filiales internationales), le moteur applique automatiquement les bons retraitements, mappings de comptes et règles de validation propres à chaque norme.

Cas d'usage

PME en croissance qui veut piloter au mois

Vous êtes dirigeant ou DAF d'une PME en croissance et vous voulez sortir du pilotage à l'aveugle. Votre cabinet vous envoie le bilan en mars de l'année suivante — trop tard pour ajuster votre cap. Avec CassKai, vous clôturez le mois en 3-5 jours et prenez vos décisions sur des chiffres réels, pas sur des intuitions. C'est exactement ce qu'un contrôleur de gestion senior ferait — automatisé.

Cabinet EC franco-africain qui veut industrialiser

Vous êtes expert-comptable et vous gérez 30 dossiers répartis entre la France et l'Afrique de l'Ouest. La clôture mensuelle de chaque dossier prend 2-3 jours de vos collaborateurs. Multipliez par 30 dossiers et c'est tout votre cabinet qui passe sa fin de mois sur la saisie au lieu du conseil. Avec CassKai, la saisie quasi-automatique et la pré-clôture J+3 vous redonnent du temps pour ce qui crée vraiment de la valeur : le conseil au client.

Questions fréquentes

Pourquoi clôturer en 3 jours plutôt qu'en 3 semaines ?

Parce qu'une décision prise sur des chiffres de M-2 est une décision prise à l'aveugle. Si votre marge brute a chuté de 5 points en avril et que vous l'apprenez en juin, vous avez perdu deux mois pour réagir. Les contrôleurs de gestion sérieux clôturent en J+5 dans les ETI, en J+3 dans les grandes structures. Une PME peut viser la même chose — il suffit d'industrialiser le flux : import bancaire auto, lettrage auto, pré-clôture J-3 avant fin de mois.

L'import bancaire fonctionne-t-il avec ma banque ?

Trois cas. (1) Si vous êtes en Europe : Bridge connecte la plupart des banques de l'UE (LCL, BNP, SG, Caisse d'Épargne, Crédit Mutuel, Boursorama, Qonto, etc.) en Open Banking. (2) Si vous êtes en Afrique : l'Open Banking est en cours de structuration. En attendant, l'import au format CSV, Excel, OFX, QIF ou PDF (avec OCR) fonctionne avec toutes les banques. (3) L'intégration d'agrégateurs UEMOA et CEMAC est dans notre roadmap 2026.

Comment fonctionne le lettrage automatique ?

Quand un paiement client arrive sur votre compte bancaire, CassKai cherche la facture correspondante dans le compte 411 du tiers. Le scoring se fait sur 3 critères : montant (50%), date (30%), libellé (20%). Si le score dépasse 90% (cas typique du virement avec référence facture), le lettrage est automatique. Sinon, CassKai propose la meilleure correspondance pour validation en 1 clic. Une alerte anti-doublon vous prévient si vous essayez de lettrer une ligne déjà rapprochée.

Que se passe-t-il si je verrouille un mois et qu'une charge oubliée arrive ?

La règle d'intangibilité PCG art. 911-3 et SYSCOHADA AUDCIF art. 17 interdit la modification d'une écriture verrouillée. CassKai applique cette règle au niveau base de données (triggers PostgreSQL — pas juste applicatif). Donc impossible d'altérer un mois clôturé. Mais vous pouvez tout à fait passer une OD de régularisation au mois en cours (M+1) ou réouvrir le mois précédent si vous êtes propriétaire — l'audit trail conserve l'historique des actions.